تحليل مخاطر الائتمان للشركات

تفاصيل الدورة

• معرفة الأنشطة التجارية المختلفة كجزء من دورات التشغيل والاستثمار.
• استخدام البيانات المالية وغير المالية في تشخيص الاحتياجات الائتمانية المحتملة والتفاوض بشأنها.
• تقدير المخاطر المحتملة تقديراً كمياً ونوعياً، ومن ثم المساعدة في الحكم السليم على طلب الائتمان.
• هيكلة التسهيلات هيكلة مناسبة ووضع شروط الائتمان الملائمة لها.

• الأهداف من التحليل  المالي.
• العوامل الداخلية والخارجية  التي تؤثر على نشاط الشركة.
• مراحل التحليل (مدخل الى التحليل المالي ، مقومات واغراض التحليل المالي ، مداخل واساليب التحليل المالي ) .
• فهم وتحليل البيانات المالية.
• طرق التحليل الأفقية والرأسية.
• خصوصيات الصناعة في التقارير المالية .
• الميزانية العمومية
•  معلومات عن الاستثمارات ومصادر التمويل .
• بيان الربح والخسارة
• معلومات حول الإيرادات والمصروفات .
• بيان التدفق النقدي
• معلومات حول الأموال وتدفقها.
• دورات حياة الشركة وأنواع النشاط (النشاط التشغيلي ، النشاط الاستثماري ، النشاط المالي) .
• تحليل عائد المقترض على الاستثمارات
• تقييم العائد على الاستثمار
• أساس للتنمية الناجحة ونمو قيمة الشركة
• ما هي أنشطة الشركة التي يمكن الاستثمار فيها؟
• كيف تبرر الشركة الحاجة إلى قرض؟
• في أي مجال من الأنشطة تكون الاستثمارات أكثر كفاءة؟
• العوامل المؤثرة على عائد الاستثمار.
• تشخيص المشاكل مع نمو الأعمال.
• كيف نتأكد من أن التوقعات المالية مبررة؟
• ﻣﺎ هي اﺳﺘﺮاﺗﻴﺠﻴﺔ ﺗﻄﻮﻳﺮ اﻷﻋﻤﺎل وكيف ﺗﻨﻌﻜﺲ ﻓﻲ ﻧﺴﺐ اﻟﻘﻴﻤﺔ اﻟﻤﺎﻟﻴﺔ (ﻋﺎﺋﺪ اﻟﻤﺒﻴﻌﺎت) ؟
• كيفية الكشف عن المشاكل في نشاط الشركة.
• ما الذي يمكن لمحلل الائتمان تقديمه كمشورة لإدارة الشركة؟
• الدورة النقدية وتأثيرها على حاجة الشركة للاقتراض.
• فاعلية إدارة التدفقات النقدية.
• الاستقرار المالي للشركة (علاقة المخاطر والعائد).
• تأثير هيكل رأس المال على المخاطر والعائد.
• هل من المفيد للشركة أن تأخذ قرضًا؟
• الاستقرار المالي والسيولة ، وعلاقتها المتبادلة.
• معدل نمو الأعمال والائتمانات والاستقرار المالي growth معدلات نمو داخلي ومعياري.   
• ما هو الرصيد الصحيح لنسب أعمال الشركة ومصادر تمويلها لتحقيق نمو مستقر؟
• تحليل هيكل الميزانية العمومية: نسب السيولة وما هي السيولة وما الذي يجب تغطيته؟
• طرق تقدير السيولة (حساب صافي التدفقات النقدية - حساب نسبة تغطية الفائدة ونسبة تغطية الديون ، نسبة الفائدة ، الربح ، العائد على السهم)
• التحليل الائتماني ومخاطر الائتمان  
• مدخل لبيان طبيعة ومتطلبات العملية الائتمانية .
• مصادر المعلومات ، اركان تقدير الجدارة الائتمانية والتحليل الائتماني ، انواع الائتمان قصير وطويل الاجل ، مخاطر الائتمان المصرفي وادارته وقياسه